Банковская безопасность

• Номер работы:
  9409
• Раздел:
  Все работы   →   Ответы на вопросы /ГОСы и экзамены   →   Банковская деятельность и финансы
• Год сдачи:
  24.02.2005 г.
• Вуз:
  ВТЭК
• Количество страниц:
  17 стр.
• Содержание:
  1. Наиболее популярные виды банковских преступлений 3
  2. Основные правила охраны конфиденциальности 10
  3. Система обеспечения безопасности 12
  Литература 17
• Выдержка из работы:
  Некоторые тезисы из работы по теме Банковская безопасность
  В основу классификации преступных посягательств на безопасность банка положены применяемые в уголовном праве разграничения по родовому, видовому и основному (непосредственному) объектам преступлений. В соответствии с таким подходом основные виды преступных посягательств на безопасность банка относятся к преступлениям в сфере экономики (родовой объект), против собственности, в сфере экономической деятельности, против интересов службы в коммерческих и иных организациях (видовые объекты), преступлениям против общественной безопасности и общественного порядка (родовой объект) и в сфере компьютерной информации (видовой объект).
  В зависимости от субъекта в структуре преступности в банковской сфере целесообразно различать:
  - преступления, совершаемые руководителями банков и других кредитных организации, которые отличаются повышенной общественной опасностью. Это связано с особыми функциями данных организаций в финансовой системе и экономике в целом. Жертвами преступлений становятся значительные группы субъектов экономических отношений.
  По данным известного американского исследователя правонарушений в банковской сфере Пратта А. Лестера «Обманные операции в банковском деле» отмечается, что среди служащих национальных банков США, осужденных за уголовные преступления, на долю руководящего звена (директоров, президентов, вице-президентов, а также руководителей филиалов и крупных отделов) приходилось 14% от общего числа, бухгалтеров – 17%, кассиров и операционистов -57%.
  Можно сформулировать некоторые правонарушения, совершаемые руководителями банков:
  • предоставление недостоверных данных в контролирующие органы;
  • сокрытие доходов с целью уменьшения налоговых платежей;
  • манипулирование бюджетными денежными средствами (со стороны уполномоченных банков);
  • участие в отмывании «грязных денег»;
  • мошенничество;
  • лжепредпринимательство.