Финансовая безопасность коммерческих банков и ее обеспечение

• Номер работы:
  153284
• Раздел:
  Все работы   →   Дипломные работы   →   Банковская деятельность и финансы
• Год подготовки:
  28.04.2010
• Куда сдавалась:
  МОСКОВСКАЯ ГУМАНИТАРНО-ТЕХНИЧЕСКАЯ АКАДЕМИЯ
• Объем работы:
  82 стр.
• Содержание:
  Содержание
  
  
  Введение 3
  Глава 1. Теоретические основы финансовой безопасности коммерческих банков 13
  1.1. Финансовая безопасность коммерческих банков: сущность, функции, рейтинги 13
  1.2. Экономические угрозы коммерческих банков и их классификация 25
  1.3. Мировые тенденции обеспечения финансовой безопасности коммерческих банков 30
  Глава 2. Анализ системы финансовой безопасности КБ «Открытие» 40
  2.1. Организационно-экономическая характеристика КБ «Открытие» 40
  2.2. Управление финансовой безопасности в КБ «Открытие» 46
  Глава 3. Разработка инструментария обеспечения финансовой безопасности КБ «Открытие» 52
  3.1. Общеметодологические подходы к обеспечению финансовой безопасности коммерческих банков 52
  3.2. Совершенствование организации и стратегии обеспечения финансовой безопасности КБ «Открытие» 72
  Заключение. 77
  Список литературы 80
  
  
• Выдержка из работы:
  Глава 2. Анализ системы финансовой безопасности КБ «Открытие»
  
  2.1. Организационно-экономическая характеристика КБ «Открытие»
  
  Коммерческий банк ОТКРЫТИЕ – один из крупнейших участников российского финансового рынка. В рейтингах деловых изданий КБ ОТКРЫ-ТИЕ входит в число 100 крупнейших банков России по размеру собственных средств и активов, которые по данным на 1 июля 2009 года достигли 38, 819 млрд рублей.
  Главным акционером Банка является Финансовая корпорация «ОТ-КРЫТИЕ» - одна из ведущих банковских групп страны, основными направ-лениями деятельности которой являются инвестиционный банкинг, коммер-ческий банкинг, а также управление активами и фондами.
  КБ ОТКРЫТИЕ сформировал широкую сеть филиалов и дополнитель-ных офисов в наиболее перспективных с точки зрения экономики регионах России, и продолжает активное региональное развитие.
  КБ ОТКРЫТИЕ – универсальный банк. Он в равной мере уделяет вни-мание всем направлениям бизнеса, сосредотачиваясь на улучшении качества сервиса и разработке актуальных продуктов. В сегодняшнем портфеле Банка есть весь комплекс услуг для частных и корпоративных клиентов.
  Программа для физических лиц представлена широкой линейкой вкла-дов, кредитов, пластиковых карт, сейфовых ячеек, услуг по вложению средств частных инвесторов в ПИФы и т.д.
  Глава 3. Разработка инструментария обеспечения финансовой безопас-ности КБ «Открытие»
  
  3.1. Общеметодологические подходы к обеспечению финансовой безо-пасности коммерческих банков
  
  Организация работы по рассматриваемому направлению осуществляет-ся в следующей общей последовательности.
  Первым этапом является формирование ранжированного перечня кон-фиденциальных сведений банка как объекта защиты и присвоение им соот-ветствующего грифа секретности. Можно рекомендовать следующий типо-вой укрупненный перечень (исходя из условий конкретного банка нуждаю-щийся в последующей конкретизации и детализации).
  Абсолютно конфиденциальные сведения (гриф ХХХ) включают в себя:
  ■ информацию, составляющую банковскую тайну, разглашение ко то-рой способно нанести стратегический ущерб интересам клиентов банка (стратегия маркетинга, новые научные и технологические разработки, фи-нансовые резервы и места их хранения, используемые схемы налогового планирования и т.п.);
  - закрытую информацию о собственниках, принадлежащих им активах, механизмах коммерческого партнерства с банком, формах участия в прибы-лях;