Хищения в банковской сфере

• Номер работы:
  345325
• Раздел:
  Все работы   →   Дипломные работы   →   Финансовое право
• Год подготовки:
  31.03.2015
• Объем работы:
  87 стр.
• Содержание:
  ОГЛАВЛЕНИЕ
  
  ВВЕДЕНИЕ........................................................................................................ 3
  ГЛАВА 1. КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА
  ХИЩЕНИЙ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ..........................................................
  7
  § 1. Классификация и характеристика общественной опасности хищений в банковской сфере........................................................................
  7
  § 2. Классификация и характеристика лиц, совершивших хищения
  в банковской сфере........................................................................................
  18
  § 3. Социальная характеристика и виды обстоятельств, способствующие совершению хищений в банковской сфере...................
  27
  ГЛАВА 2. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ХИЩЕНИЙ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ (НА ПРИМЕРЕ СТ. 159.1 УК РФ).....................
  35
  § 1. Понятие и содержание объективных признаков ст. 159.1 УК РФ..... 35
  § 2. Понятие и содержание субъективных признаков ст. 159.1 УК РФ... 44
  ГЛАВА 3. ВОПРОСЫ КВАЛИФИКАЦИИ И ПРОБЛЕМЫ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
  (НА ОСНОВЕ МАТЕРИАЛОВ ПРАВОПРИМЕНИТЕЛЬНОЙ ПРАКТИКИ)......................................................................................................
  
  
  57
  § 1. Проблемы выявления и квалификации хищений в банковской сфере...............................................................................................................
  57
  § 2. Правовые и технические меры предупреждения хищений в банковской сфере...........................................................................................
  68
  ЗАКЛЮЧЕНИЕ.................................................................................................. 76
  СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ................................................................................. 79
  
• Выдержка из работы:
  
  ВВЕДЕНИЕ
  
  Актуальность темы исследования. В экономике России особое место отведено банковской системе как важнейшему институту кредитно¬-финансовой сферы. Банковская система предназначена для обеспечения стабильности цен и устойчивости национальной валюты, обеспечения бесперебойного и надежного функционирования платежной системы, проведения единой денежно-кредитной политики, организации и осуществления валютного регулирования в стране. Она выступает в качестве главного источника кредитования сектора экономики.
  Банковская деятельность тесно связана с деятельностью многочисленных субъектов экономики: органов государственной власти и местного самоуправления, предприятий, учреждений, других коммерческих и некоммерческих организаций, отдельных физических лиц. Через банки осуществляются все расчеты с контрагентами, проводятся кредитные сделки и другие операции. Этим обстоятельством определяется значение банковской сферы в развитии страны, по сути, ее можно сравнить с кровеносной системой экономики.
  Надежность банковской сферы, способность обеспечить эффективное противодействие внешним и внутренним угрозам безопасности являются решающими предпосылками стабильности финансовой системы государства и его стабильного экономического развития. Подтверждением тому стал мировой финансово¬-экономический кризис, начавшийся в 2008 г. именно в банковской сфере США.
  Всестороннее обеспечение безопасности банковской сферы является обязательным условием нормального функционирования экономики страны, важнейшим обстоятельством обеспечения экономической безопасности России и поэтому входит в число важнейших функций государства.
  ............
  
  ГЛАВА 1. КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ХИЩЕНИЙ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
  
  § 1. Классификация и характеристика общественной опасности хищений в банковской сфере
  
  Коммерческие банки – необходимый элемент рыночной системы хозяйствования. Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки оказывают существенное влияние на экономику страны, поэтому развитие кризисных явлений в банковской сфере не может не отражаться на экономике. Нормальное функционирование сферы банковского сектора экономики зависит от сложного комплекса факторов, в том числе, связанных с социальными, экономическими, политическими условиями, правовым и законодательным регулированием банковской деятельностью.
  За последние несколько лет (5-7 лет) прослеживается тенденция к сокращению количества кредитных учреждений и укрупнению (слиянию) действующих банков. Причинами такой ситуации в банковский сфере являются не только не эффективный управленческий менеджмент, недостатки в контроле и надзоре за банковской деятельностью, но и криминализация данного сектора экономики.
  В частности, в настоящее время набирают темпы роста преступные посягательства на денежные средства финансово-кредитных учреждений (банков). Относительная простота и удобство получения кредита, особенно потребительского, являются распространенной причиной злоупотреблений, как правило, совершаемых путем мошенничества. Наибольшая часть преступлений данной категории совершается в условиях неочевидности с использованием поддельных документов, удостоверяющих личность.
  .......