Определение мошеннических транзакций при использовании банковских карт.

• Номер работы:
  1397972
• Раздел:
  Все работы   →   Магистерские работы   →   Информационная безопасность (ОИБ)
• Год добавления:
  01.02.2025 г.
• Объем работы:
  49 стр.
• Содержание:
  СОДЕРЖАНИЕ
  ВВЕДЕНИЕ 3
  1. Обзор исследований по проблеме выявления мошеннических транзакций в банковской сфере 5
  1.1. Анализ объема денежных потерь от мошенничества и его динамики 5
  1.2. Системы защиты от мошенничества: современные подходы и проблемы 9
  1.3. Изучение набора данных и методика работы с несбалансированными данными 15
  1.4. Формулировка гипотезы исследования 18
  2. Анализ методов определения мошеннических транзакций при использовании банковских карт 20
  2.1. Обзор классических методов определения мошеннических транзакций 20
  2.2. Использование искусственного интеллекта для определения мошеннических транзакций 23
  ЗАКЛЮЧЕНИЕ 48
  СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 49
  
  
• Выдержка из работы:
  Некоторые тезисы из работы по теме Определение мошеннических транзакций при использовании банковских карт.
  
  ВВЕДЕНИЕ
  Проблема повышения безопасности платежных операций становится все более актуальной вместе с развитием предоставления удаленных продаж и услуг. Привлечение новых пользователей в удалённые платежи позволяет мошенникам наращивать объемы получения преступного дохода. Рост числа операций требует поиска новых схем защиты, в том числе и технического характера.
  Одной из таких современных систем защиты является система фрод-мониторинга, ориентированная на оценку финансовых транзакций в Интернете на предмет подозрительности с точки зрения мошенничества. Функционал системы предназначен на выработку рекомендаций по дальнейшему анализу и организации работы с подозрительными транзакциями.
  ………………………………………….
  
  1. Обзор исследований по проблеме выявления мошеннических транзакций в банковской сфере
  1.1. Анализ объема денежных потерь от мошенничества и его динамики
  Развитие информационных технологий и расширение спектра использования банковских карт предполагает ост интереса злоумышленников к организации мошеннических транзакций. Согласно аналитическим прогнозам немецкой компании Statista, представленных на глобальной платформе для сбора данных и бизнес-аналитики к 2028 году объем мошенничества с платежными картами, включая кредитные и дебетовые, увеличится более чем на 10 миллиардов долларов США [1] (рисунок 1.1).
  
  Рисунок 1.1 – Динамика роста объемов мошеннических транзакций в США и мире в целом [1]
  Уже к 2021 году оценка уровня мошеннических транзакций в Соединенных Штатах, в которых участвовали исключительно переводы по банковским картам, достигла 32 млр. долларов.
  Предварительная оценка изменения уровня потерь 2012 года по сравнению с предыдущим годом, связанная с действиями злоумышленников при работе по банковским картам в мире, оставила уже 10%. Тогда как еще 2018 году рост в год составлял не более 5%.
  Также в Великобритании как в крупном финансовом мировом центре согласно последним данным от UK Finance мошенничество с банковскими картами остается одним из самых распространенных преступлений. Варианты реализации связаны с использованием различных методик частью которых являются технологии социальной инженерии. За первое полугодие 2023 года похищено более 500 миллионов фунтов стерлингов.
  ………………………………………….
  СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
  1. Total value of losses due to card fraud worldwide - split between the United States and rest of the world - from 2014 to 2022, with forecasts on the total size of fraud for 2024, 2026, and 2028 [Электронный ресурс] / Finance & Insurance› Financial Services– 2022. – URL: https://www.statista.com/statistics/1264329/value-fraudulent-card-transactions-worldwide/ (дата обращения: 31.10.2024).
  2. Fraud losses reach ?580M in H1 2023 – New UK Finance report [Электронный ресурс] / Comply Advantage – 2023. – URL: https://complyadvantage.com/insights/fraud-losses-reach-580m-in-h1-2023-new-uk-finance-report/ (дата обращения: 31.10.2024).
  3. Credit Card Fraud Statistics (2024) [Электронный ресурс] / Merchantcostconsulting. – 2024. – URL: https://merchantcostconsulting.com/lower-credit-card-processing-fees/credit-card-fraud-statistics/ (дата обращения: 31.10.2024).
  ………………………………………….