Легализация доходов, полученных преступным путем через страховые компании

• Номер работы:
  154971
• Раздел:
  Все работы   →   Рефераты и реферативные задания   →   Уголовное право
• Год подготовки:
  01.05.2010
• Объем работы:
  15 стр.
• Содержание:
  Содержание
  
  Введение 3
  1. Проблема легализации доходов преступным путем 4
  2. Основные признаки и методы противодействия отмыванию доходов преступным путем 5
  3. Схемы «отмывания» денег 9
  4. Схема легализации доходов через страховые компании 11
  5. Примеры легализации криминальных денег через выплаты страховой премии 13
  Заключение 15
  Список использованной литературы 16
  
  
• Выдержка из работы:
  Введение
  
  В России проблема коррупции признается на самом высшем уровне и считается главной бедой — достаточно посмотреть любой новостной выпуск. Практически все сферы, где вращаются государственные средства, поражены этой болезнью. Причем, поскольку деньги уже размещены в легальной системе, нет необходимости их отмывать, главное — скрыть бумажный след от совершенного преступления и вывод денег в теневой оборот.
  По данным экспертов Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), теневые схемы из банковского сектора перемещаются в менее контролируемые сферы. Речь идет о фондовом рынке, операторах почтовой связи, электронных платежных системах и юридическо-консультационных услугах.
  1. Проблема легализации доходов преступным путем
  
  На сегодня незаконная конвертация безналичных средств остается достаточно прибыльным и распространенным видом нелегального бизнеса для обслуживания организованной преступности. Ключевым звеном в этом процессе являются фирмы с признаками фиктивности, которые регистрируются на подставные лица. Одним из основных заданий, которые преследуют организаторы таких субъектов ведения хозяйства во время их регистрации и использования, является избежание криминальной ответственности. Для этого в качестве руководителей фиктивных фирм оформляют подставные лица.
  Фиктивные фирмы практически ничем не отличаются от легальных субъектов предпринимательской деятельности, однако чаще всего они регистрируются с использованием идентификационных данных малоимущих граждан, людей преклонных лет. А операция по переводу средств в наличность само по себе является законной операцией.