Мошенничество в банковской сфере и основные методы противодействия их совершению

• Номер работы:
  401051
• Раздел:
  Все работы   →   Дипломные работы   →   Банковская деятельность и финансы
• Год подготовки:
  26.03.2016
• Объем работы:
  82 стр.
• Содержание:
  Оглавление
  
  Введение 3
  Глава 1. Мошенничество как специфическая форма хищения в банковской сфере 5
  1.1. Сущность и содержание мошенничества в банковской сфере 5
  1.2. Причины совершения мошенничества и его признаки 9
  1.3. Квалификация мошенничества 12
  Заключение по главе 17
  Глава 2. Способы совершения мошенничества в банковской сфере 18
  2.1. Схемы мошенничества в банковской сфере 18
  2.2. Практическое проявление мошенничества в банковской деятельности 34
  2.3. Анализ системы безопасности банка по противодействию мошенничеству 43
  Заключение по главе 51
  Глава 3. Основные направления противодействия мошенничеству в банковской деятельности…………………………………………………………………………………….53
  3.1. Совершенствование системы безопасности банка по противодействию мошенничеству…………………………………………………………………………………53
  3.2. Практические рекомендации по противодействию мошенничества в банковской деятельности…………………………………………………………………………………….57
  3.3. Правоприменительная практика борьбы с мошенничеством в банковской сфере..…..60
  Заключение по главе……………………………………………………………………………70
  Заключение……………………………………………………………………………………...72
  Список использованной литературы 76
  
  
• Выдержка из работы:
  
  Введение
  
  Согласно статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. К объекту в данном случае относится чужое имущество, к объективной стороне – противоправное, безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или иных лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества; к субъективной стороне от носится корыстная цель.
  Делая вывод из части 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации можно определить, что мошенничеством в сфере финансов являются совершенные с корыстной целью путем обмана изъятие и обращение финансовых ресурсов в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу.
  Наиболее интересной представляется проблема мошенничества в банковской сфере. Преступные посягательства на имущество банка, связанные с кредитованием физических и юридических лиц, получили отражение в части 1 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации. Благодаря своей специфической роли, банки со времени своего появления всегда притягивали преступников. Несмотря на то, что данные финансовые организации тратят огромные средства, чтобы обеспечить безопасность своего имущества и имущества клиентов, очень уязвимым перед действиями мошенников оказывается именно банковский сектор. Особенность проблемы заключается в том, что основную работу по организации защиты от криминальных проявлений законодатель возложил на сами банки. К сожалению, надежность предпринятых ими мер безопасности во многих случаях оказалась невысокой, а основными методами предупреждения мошенничества сотрудники банка зачастую пренебрегают. Это объясняется растущей конкуренцией среди банковских учреждений, которые готовы «бороться» за каждого клиента, не осуществляя проверку подлинности представленных заемщиками документов. По прогнозам аналитиков, в связи с развитием и расширением информационных технологий, в ближайшие годы ожидается увеличение количества мошенничества в банковской сфере.
  ...........
  Глава 1. Мошенничество как специфическая форма хищения в банковской сфере
  1.1. Сущность и содержание мошенничества в банковской сфере
  
  Совершение мошенничества в банковской сфере, как правило, предполагает предварительную подготовку, изучение обстановки, создание предпосылок к завладению чужим имуществом и сокрытие следов преступления. Данные преступления совершаются посредством выполнения активных действий. При этом следует учитывать, что достижение преступных целей нередко становится возможным в результате применения совокупности приемов, образующих способ, которые реализуются на различных этапах (подготовки, совершения преступления и его сокрытия) .
  В настоящее время существуют различные точки зрения ученых- криминалистов по вопросу классификации способов мошенничества в банковской сфере: в зависимости от вида банковской операции в процессе совершения хищения, в зависимости от подлога в различных документах, в зависимости от подлога расчетно-кассовых документов и путем несанкционированных банковских операций .
  Рассматривая вопросы классификации способов совершения мошенничества в банковской сфере, существует следующая градация способов обозначенных выше преступлений:
  1.Хищения путем мошенничества с векселями руководителями коммерческих банков при заключении договора на их обналичивание с представителями различных организаций и предприятий;
  2. Хищения банковского кредита, полученного на подставное лицо;
  3. Хищения денежных средств путем мошенничества с использованием международных (чужих и поддельных) пластиковых карточек.
  Рассматривая проблемы расследования преступлений в банковской сфере, в основу классификации положено два основания: стадии деятельности банка и вид операции, в процессе которой совершается преступление. Выделяются следующие группы хищений:
  1) совершенные на стадии создания коммерческого банка;
  .........