Выдержка из работы:
Некоторые тезисы из работы по теме Совершенствование системы противодействия отмывания денег и финансирование терроризма в условиях дбо
ВВЕДЕНИЕ
В первом десятилетии XXI столетия и под воздействием стремительного развития информационных, финансовых и транспортных технологий мир стал глобальным. В мировой экономике начали главенствовать транснациональные корпорации, сравнявшиеся по экономической мощи и политическому влиянию с национальными государствами. Быстроразвивающийся технический прогресс предложил новые формы коммуникаций, открывших дополнительные возможности для организованной преступности. В результате сложились условия, чрезвычайно благоприятные для роста теневой экономики, также ставшей глобальной по масштабам, структуре связей и сферам деятельности.
В распоряжении теневого бизнеса оказались триллионы долларов, для беспрепятственного использования которых стали необходимы и востребованы разнообразные способы придания им легального вида, получившие название «отмывание денег». Поскольку потребность в отмывании со стороны представителей незаконных видов деятельности (наркоторговли, продажи оружия и т.д.), бизнесменов, скрывающих от налогообложения свои доходы (скрытая экономика), и чиновников-коррупционеров (коррупционная экономика), исчисляется уже триллионами, долларов, легализация преступных доходов стала самостоятельным, невероятно прибыльным и быстро растущим сектором незаконной экономики.
Актуальность темы исследования заключается в том, что отмывание преступных доходов представляет собой особый тип финансовых преступлений, обладающий с разрушительным эффектом для экономики.
ГЛАВА 1. ПОНЯТИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И РИСКА ВОВЛЕЧЕНИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА В ПРОЦЕСС ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ
1.1. СУЩНОСТЬ И СОВРЕМЕННЫЕ МОДЕЛИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ
Термин «отмывание денег» впервые был использован, в г. Чикаго в США в конце 20-х годов XX века для обозначения действий, связанных с вводом в легальный», оборот денежных средств (как правило, металлической монеты), полученных в результате незаконного оборота алкогольных напитков.
Бутлегеры использовали в этих целях стиральные машины-автоматы, установленные в прачечных, которые нужно было заправлять, монетами, что и дало понятию название «отмывание денег».
В международно-правовых документах не дается точного определения понятию «отмывание доходов». Данное явление должно рассматриваться, в виде процесса, в ходе которого происходит сокрытие средств и прочего имущества, полученных в результате незаконной деятельности, их размещение, перевод или иное движение через финансово-кредитную систему либо институты или приобретение на них (вместо них) другого имущества, либо использование любым другим образом в экономической деятельности так, что они в конечном итоге возвращаются к владельцу в «воспроизведенном» виде с целью придания правомерного вида этим доходам, сокрытия лиц, инициировавших данные действия и получивших доходы, их местонахождения, а также противозаконности оснований и источников получения этих средств .
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Подводя итоги, можно отметить, что, к сожалению, сегодня банки вынуждены исполнять чуждые им функции, которые установлены противолегализационным законом. Помимо проведения банковских операций, кредитные организации обязаны следить за чистотой сделок, проводимых их клиентами, и пресекать сомнительные операции, чем, на наш взгляд, должны заниматься другие уполномоченные на то органы, охраняющие права. Тем не менее, проведение через банк сомнительных сделок может отрицательно отразиться на репутации кредитной организации, и недопущение подобных операций находится в интересах банковского менеджмента.
Исследование понятия легализации преступных доходов и риска вовлечения коммерческого банка в процесс отмывания денег позволило выявить следующее.
Современные механизмы отмывания денег чрезвычайно разнообразны и охватывают различные по характеру операции. В России, ориентирующейся на интеграцию в мировую финансовую систему, борьба с отмыванием денег должна стать одним из приоритетов государственной политики. Если отечественные банки хотят стать полноправными участниками международного рынка ссудных капиталов, они обязаны научиться оценивать собственный риск вовлечения в процессы легализации преступных доходов и разработать эффективные механизмы управления этим риском.